如影随形

银行基金销售将因无执照的工作而受到惩罚。合

发布时间：2025-09-28 10:03编辑：365bet网页版浏览（160）

中国经济网络保留的所有权利 中国经济网络新媒体矩阵 在线音频 - 视觉节目许可证（0107190）（北京ICP040090） 业务发展人员没有获得该工作的资格，不包括投资者在指数系统评估和评估中投资的长期投资，并且与内部控制系统的构建和实施之间存在薄弱的联系……受到市场和政策等许多因素（例如银行机构的探索）的影响，但一些银行的勘探却增加了，但一些银行对无意识的工作却更为无关。行业内部人士认为，从长远来看，公共基金费用的改革将激发银行增强其出售EQ资金的意愿。作为基金分配的重要渠道，银行机构资金应进行内部技能，在销售前进行产品审查和访问，请注意管理投资者对销售的适用性，并追踪该机构销售后的销售过程。该银行的资金业务很受欢迎。 “在过去的六个月中，咨询和购买资金的客户大幅增加。我们建议您照顾10月9日。由于这是本季度的末期，因此我们的许多银行基金产品都是客户，许多选定的产品尚未重新开放。” 9月26日，北京一家中国商人银行分支机构的客户经理Xiao Yu告诉记者。最近，当记者访问了埃斯塔多（Estado）拥有的许多银行和北京的联合股票银行时，他发现，在政策和市场等许多因素的影响下，该银行资金销售的普及就增加了。从政策的角度来看，中国证券监管委员会此前曾要求公众对“规范安全资金的公共销售管理法规（评论草案）”的意见。行业内部人士说，要求意见的草案可以促进银行以增强愿意出售股票基金。银行财富管理部门的一个人说，他认为所有类别的资金产品的货架系统，建立资金系统并继续陪伴客户。实际上，银行一直是资金分配的主要力量。根据中国证券投资基金行业协会发布的最新数据，包括中国商人银行，中国工业和商业银行，建筑银行，中国银行，通讯银行等的20多家银行，虽然银行侧重于扩大资助机构的销售业务，但一再提到合规性问题。例如，在9月中旬，海南证券监管局局透露了有关海南银行和中国商人银行海顿分行的两项罚款，这些罚款直接教导银行违反基金代理销售。这些违规主要涉及商业失败获得专业资格和内部业务评估的不完整机制以出售资金的机制。从典型上讲，海南证券监管局已决定提出行政和管理建议，以命令海南银行纠正局势并将其记录在首都的完整性文件数据库中。海南银行违规行为包括个人业务部门的员工管理，用于出售资金和分支机构销售业务人员，而无需获得专业资金资格；投资者的长期投资收入不包括在分支机构和资金销售人员的指数系统评估和评估中；对投资者的适当性的自我检查是不合适的，并且与内部控制系统的建设和实施之间的联系较弱；在产品的决策会议上，没有发现任何产品研究人员和控制措施。成员参加了会议此外，Hainan证券监管局决定获得行政和管理管理局，向中国商人银行Haikou分支发出警告，并将其记录在首都的完整性数据库中。违反中国Huaxia银行的Haikou Branch的行为包括 - 与资金销售的员工管理人员没有获得专业资格的资金；不将长期投资收入包括在分支机构和资助人员指数系统的评估和评估中；缺乏对自我检查的投资控制。销售业务必须在整个过程中成为标准。近年来，许多银行被命令纠正违反证券监管局的证券监管局的销售。其中，涉及许可工作和非法评估的问题相对较清楚，并且涉及大型，中小型银行。罚款的判决揭示了由监管机构编辑，其中大多数涉及与银行相关的人员，没有许可，非法评估和误导销售。此外，Ping一家银行被警告，警告深圳证券监管局的信函，该信通过使用给定资金股份进行基金销售的形式。作为公共资金销售的重要渠道，在主动股票市场的背景下，对于银行实施商业销售业务的监管要求尤为重要。专家说，银行必须加快内部控制系统上的缺点，为Kasafind销售人员提供专业且高度全面的质量，改善风险控制系统并实施管理管理要求。具体而言，在访问产品的过程中，银行应对代理商销售产品进行全面的勤奋和评估，仔细选择并严格控制对代理产品的访问；在SEL的过程中他们必须严格遵守该机构出售的商业销售标准，加强投资者的适用性管理，加强信息披露和风险披露，并且不应通过提高和增加宣传来欺骗客户。在售后过程中，他们必须评估机构的销售过程，以提高销售团队的专业质量，并加强专业研究。 （收费编辑：CAI Qing） 中国的净陈述：股票市场的信息来自媒体合作社和机构，以及该集合的个人意见，仅针对投资者参考，并且不构成投资建议。投资者在此基础上以自己的风险行事。